Ведите ВЭД легко в Банке «Санкт-Петербург»!

Подключитесь онлайн на специальных условиях

Отправьте заявку, и наш эксперт свяжется с Вами

Малый бизнес. Беспоставочный форвард

Клиент покупает товар у нерезидента и перепродает его на территории РФ. По условиям контракта Клиент совершает предоплату в адрес нерезидента в иностранной валюте. Есть риск, что при реализации товара в России покупатель заплатит клиенту меньше, т.к. по условиям договора определена оплата по курсу ЦБ РФ на день поставки.

Клиент заключил соглашение, в котором зафиксировал курс форварда на дату расчетов с покупателем (по договору на поставку товара на территории РФ). В день расчетов курс на бирже сравнивается с зафиксированным курсом. Если курс биржи ниже, Клиент получает компенсацию.

Маржинальность сделки для клиента сохраняется на запланированном уровне

Клиент получил понятную фиксированную экономику сделки, что принципиально важно при небольшой маржинальности сделки. Это дало клиенту конкурентное преимущество, возможность увеличить свою долю рынка и наращивать объемы.

Средний бизнес: Хеджирование

Клиент осуществляет проектирование, инжиниринг, комплексное производство, поставку оборудования, материалов, запасных частей на предприятия ведущих отраслей промышленности, а также проводит технический аудит и сервисное сопровождение оборудования.

Для компании был установлен кредитный лимит, одна из частей суммы которого – лизинг, а другая – кредит на пополнение оборотных средств. При кредитовании у Клиента возникает риск роста рыночной процентной ставки. Из-за этого может увеличиться процентная ставка по кредиту Клиента.

Опцион CAP

Средний бизнес, промышленность

Чтобы нивелировать этот риск, Клиент воспользовался инструментом хеджирования путем покупки опциона CAP на процентную ставку Mosprime. В момент согласования решения об установлении кредитного лимита с Клиентом была осуществлена продажа процентного опциона CAP.
В результате за счет хеджирования Клиент застрахован от повышения значения Mosprime 3М выше 6%. В случае, если Mosprime 3М превысит это значение, Клиент получит выплату от Банка в виде разницы между текущим уровнем Mosprime 3М на дату сверки и зафиксированным страйком по хеджированию (6%).

Выплата осуществляется на полную сумму номинала независимо от того, будет ли выбран лимит на дату сверки

Крупный бизнес: субсидирование процентной ставки

Клиент заключил контракт на поставку комплектующих с российским производителем-экспортером. Обратился в БСПБ с запросом льготного кредитования на закупку комплектующих деталей у российского экспортера-производителя автомобилей.

Финансирование с субсидированием процентной ставки от РЭЦ

Нерезидент-импортер крупного бизнеса

Участие в корпоративной программе повышения конкурентоспособности и предоставление субсидии из федерального бюджета в целях компенсации части процентной ставки по кредиту. Сделка реализовалась в рамках соглашения между Банком «Санкт-Петербург», Министерством промышленности и торговли РФ и РЭЦ о субсидировании процентной ставки по экспортным кредитам.

Выплата осуществляется на полную сумму номинала независимо от того, будет ли выбран лимит на дату сверки

Клиент смог получить льготу по кредиту на закупку комплектующих деталей с учетом того, что российский производитель-экспортер является участником корпоративной программы повышения конкурентоспособности:

• ставка по кредиту клиента снижена на 4,5% годовых.
• Транш выдается сразу по пониженной ставке.
• Компенсация выплачивается Банку раз в квартал на основании документов об оплате процентов

Валютный контроль: зачет встречных однородных требований

У Клиента заключено 2 контракта на экспорт с одним нерезидентом.
По одному из контрактов образовалась переплата, а по второму – недополучение валютной выручки.

Зачет встречных однородных требований

Резидент-экспортер малого бизнеса

Участие в корпоративной программе повышения конкурентоспособности и предоставление субсидии из федерального бюджета в целях компенсации части процентной ставки по кредиту. Сделка реализовалась в рамках соглашения между Банком «Санкт-Петербург», Министерством промышленности и торговли РФ и РЭЦ о субсидировании процентной ставки по экспортным кредитам.

Переплату по одному контракту зачесть в счет недоплаты по другому контракту. Перераспределение денежных средств с одной ведомости банковского контроля на другую может быть осуществлено при соблюдении следующих условий:

• Дата образования денежных средств, которые необходимо перераспределить с одного УНК на другой, наступает не раньше даты вступления в силу внешнеторгового договора, на который перераспределяются денежные средства (т.к. дата оплаты по контракту не может быть раньше, чем дата самого контракта).
• В качестве подтверждающих документов представлены дополнительные соглашения к контрактам, оговаривающие перераспределение денежных средств с одного контракта на другой.
• Представлены корректирующие СВО.
• Данные документы представлены резидентом в банк УНК в срок не позднее 15 рабочих дней после подписания подтверждающего документа.
• Представлена СПД. Одна СПД с кодом подтверждающих документов 13 – для УНК, с которого будет произведено перераспределение денежных средств (13_4 при экспорте, 13_3 при импорте) и одна СПД также с кодом подтверждающего документа 13 – для УНК, на который будет производиться перераспределение денежных средств, для учета данной суммы в ВБК (13_3 при экспорте, 13_4 при импорте).

Из норм валютного законодательства следует, что резиденты не имеют права проводить зачет встречных однородных требований без нарушения валютного законодательства. Исключением являются варианты зачета, предусмотренные п. 2 ст. 19 173-ФЗ, а также если Пп. 1 п. 1 ст. 19 не применяется в отношении внешнеторговых договоров (контрактов), заключенных в валюте РФ, в случаях и на условиях, предусмотренных ч. 4, 5 ст. 2 ФЗ от 02.08.2019 N 265-ФЗ.